反暴力标签作文500字【一】
《中华人民共和国反洗钱法》实施以来，基层人民银行反洗钱监督管理职责逐渐加强，有效地打击和防范了洗钱犯罪活动。但随着被监管机构的增加以及业务范围的不断拓宽，基层人民银行反洗钱监管工作的开展还面临一些问题，需要改进和进一步完善。
当前基层人民银行反洗钱监管面临的问题
(一反洗钱监管相关配套制度不完善。《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱相关制度、办法的建立，为开展反洗钱工作提供了重要的法律依据和制度规范。但随着经济快速发展和金融业务的不断创新，一些反洗钱监管配套制度显得不够完善。
(二反洗钱监管信息共享机制不健全。在人民银行内部，反洗钱调查往往需要查询人民币账户管理系统中单位和个人在商业银行的开户情况、征信管理系统中的贷款信用情况、国际收支申报系统中企业和个人的外汇收付情况以及个人结售汇系统中境内居民的购汇结汇情况等，但这些系统在人民银行内部分属不同部门管理，系统之间不能互联，要查询相关数据只能进入不同的系统中，并且需要一定条件和程序才能办理，致使人力资源和信息资源不能有效利用，降低了工作效率，不利于反洗钱工作的有效开展。
(三基层人民银行反洗钱力量薄弱。《反洗钱法》实施以来，对金融业反洗钱的要求越来越高，与急剧扩大的监管对象相比，基层人民银行反洗钱监管力量明显不足。目前，人民银行地市中心支行反洗钱设在会计财务部门，县支行没有专门的机构，归口其他部门管理，工作人员都是专岗兼职，人员队伍力量薄弱，与日益繁重的反洗钱工作不相称，难以满足反洗钱工作的需要。
改进和完善反洗钱监管工作的思考
(一修订和完善反洗钱工作有关法规。应从开展反洗钱工作的需要出发，尽快修订和完善《现金管理暂行条例》及其《实施细则》。应当将通过现金管理预防和遏制犯罪活动列入其立法目标，并制定相关的管理办法。同时，针对电子银行特点，完善电子银行业务反洗钱监管办法，采取措施严格识别客户身份，把好客户准入关;其次，加强系统建设，依靠科技手段对电子银行大额和可疑交易进行判别和监控;再次，制定电子银行业务交易记录保存制度及大额和可疑交易报告制度，堵塞电子银行业务洗钱漏洞。
(二建立和完善反洗钱监管信息共享机制。在人民银行内部，建立信息共享平台，有效整合人民银行内部支付结算、征信管理、外汇管理等部门反洗钱监管信息资源。在人民银行和被监管金融机构之间，建立信息传输和发布平台，进一步畅通人民银行与基层金融监管机构间反洗钱协调和沟通机制。
(三加强反洗钱队伍建设。建立完善基层反洗钱组织机构，在人民银行地市中心支行设立专门的机构，县支行至少应设一名反洗钱专职人员，以适应日益繁重的反洗钱监管工作。同时，因反洗钱工作检查、调查任务繁重，需要对涉及大量可疑交易线索进行分析和判断，应加强人民银行系统反洗钱工作人员的培训，提高从业人员的业务技能。
反暴力标签作文500字【二】
“那些***不死我的，终将使我变得更强大。”——尼采
新年伊始，磕磕绊绊将这部网红大部头《反脆弱》阅读完毕，也有了第一篇读书笔记。不得不说，这是一本有点难啃，但同时又会激发许多新鲜想法的书。书中的语言偏逻辑和哲学，知识体系也横跨了许多领域。稍一走神，就很容易跟不上作者的思维飞行。
首先来说说作者，纳西姆·尼古拉斯·塔勒布，一位在学界和金融街都有点传奇色彩的人物。曾因成功预测金融危机而名声大噪，出版过广为人知的《黑天鹅》、《随机漫步的傻瓜》。也有人称他为“最令人敬畏的风险管理者”、“这个时代最伟大的思想家之一”。
很多人理解世界的运作是建立在可预测和可假设的状态下，并进行理性的决策。而塔勒布却提出，不确定性和无法定义的事物才是正常的，那些号称可以预测的，都是骗子。这句话，实际上会让经济学者、金融分析师、政客们等诸多群体感到心塞。
当然，作者确实杠精了一些，也啰嗦了一些，但这些都不能阻止他写出了一部值得翻上几遍的好书。
反暴力标签作文500字【三】
今日，香港导演冼杞然的全新力作《终极胜利》正式定档，影片将于6月24日登陆全国院线。
影片由国内著名演员窦骁携手好莱坞巨星约瑟夫・费因斯领衔主演，以二战时期日本在中国设立的最大集中营为背景，讲述前奥运会冠军李爱锐与中国义士徐牛共同对抗凶残的侵略者，救护一大批被日本人关押在潍县集中营里的各国战俘的传奇故事。他们与日本军官斗智斗勇，用智慧与博爱抵抗暴力，争取尊严和权利，用超越民族和国界的人道关怀抒写了一曲有关和平、自由、博爱的生命赞歌。
今日，片方宣布影片定档6月24日，《终极胜利》随之发布首支荷尔蒙十足的战地风格海报。据悉，这也是影片出征戛纳的主视觉元素。这款海报以“战争中的光辉”命名，“以人道关怀相互扶持，以人性博爱制服暴力”正是影片深刻的主题之所在。海报中，约瑟夫・费因斯饰演的李爱锐身着英伦礼服定格，温文尔雅又坚毅果决;窦骁饰演的徐牛则一脸冷峻，目光如炬，浑身透着倔强和不屈;剧中的“小石头”背后沐浴着阳光，脸上写满了期待和向往。
约瑟夫・费因斯因《莎翁情史》被大家所熟知，但在《终极胜利》中，浑身优雅的英伦范儿还在，战火中“邋遢帅”的造型却赋予了李爱锐自由、奔放、果敢而刚毅的领袖气质。而荧幕上的“文艺男”老三也一改往日的文弱书生气，浑身散发着不容蔑视的雄性荷尔蒙。无论是枪林弹雨中的奔跑，还是集中营里智慧与勇气的抗争，两位高颜值的“战火硬汉”都非常令人期待。
5月14日，战争题材电影《终极胜利》在法国戛纳召开新闻发布会。影片由香港导演冼杞然执导，窦骁、约瑟夫・费因斯、刘小倩、徐嘉雯(augusta xuholland、richard sanderson、elizabeth arends等共同主演。影片于现场曝光了一款终极预告，并宣布定档7月1日在内地公映。
影片《终极胜利》根据真实历史事件改编。约瑟夫・费因斯在片中饰演的李爱锐(英文名eric henrliddell，是一位出生于中国天津的苏格兰短跑运动员。他的一生十分传奇，曾于1924年摘得第八届巴黎奥运会400米跑金牌。这段历史曾于80年代被英国著名导演休・赫德逊拍成电影《烈火战车》，影片最终获得了包括奥斯卡最佳电影、最佳配乐在内的多项大奖。
李爱锐夺得荣誉之后，却毅然告别体坛，回到出生地天津成为了教会学校的一位高中理科老师。《终极胜利》正是由这段生涯展开。发布会上，冼杞然导演回忆了最初知道这个故事时的感动。他说，影片历时十年，与当年李爱锐所经历的艰苦境遇相比不值一提，他钟情于李爱锐所代表的跨越国界的悲悯与从容，能将这个故事搬上大银幕，他感到十分欣慰。
出品人李程也表示，他完全被片中战火纷飞岁月中的悲怆与人文层面的反思所打动。而约瑟夫・费因斯身上具有的英伦绅士气质，也赋予了李爱锐乱世之中的优雅与从容。突破自己饰演操着陕西方言糙汉的窦骁，更是将徐牛的胸怀大义与淳朴耿直诠释得淋漓尽致。他们二人都表示，能加入这样一部超越民族而具有普世情怀的影片是值得庆幸的事情。
片中窦骁饰演的车夫徐牛与约瑟夫饰演的李爱锐在剧中有大量的对手戏，战火中的兄弟情谊的不断升华，而两人更把这段弥足珍贵的友情延续到现实生活中。戏里，徐牛之于李爱锐，是伙伴，是战友，更是肝胆相照的兄弟;而戏外，满身英伦贵族范的约瑟夫与荷尔蒙十足的窦骁这对儿“终极cp”。
反暴力标签作文500字【四】
这部《终极胜利》是曾执导过《西楚霸王》的香港导演冼杞然执导的，根据真人真事改变，讲述第二次世界大战的时候，战火纷飞，枪林弹雨冲淡了很多情感。但苏格兰人、奥运冠军李爱锐在回国的船票和此生挚爱的妻儿面前，选择了大义，坚守在被苦难浸湿的土地上。在这苦难的日子里，结识了徐牛(窦骁 饰，二人齐心协力共同对抗琴萝这，救护了被关押的战俘。
炮火照亮了城市的夜空，也点燃了人们心中的火焰。《终极胜利》中的爱情和兄弟情，是人类心底最真挚的情感。尤其是李爱锐和窦骁之间的兄弟情，他们可以为了兄弟的性命而暂时不回到自己温暖的家中，这展现了人性中最温暖的光辉，这也是全片最为催泪的一幕。
苏格兰奥运冠军李爱锐的事迹是永远值得歌颂的，同样这个中国兄弟徐牛也是值得被世人世代赞颂的。窦骁饰演的这个耿直而重情重义的黄包车夫，因为一直是李爱锐的专职司机，后来在种种事件中李爱锐教会了他做人要勇敢，要坚强，突然仿佛是找到了人生真谛的徐牛对于李爱锐的指点非常感恩。他迫切希望自己成为跟李爱锐一样的有情有义之人，为拯救国人他甚至忽略了自己的妻儿，就是这样的'民族精神支撑着他一次又一次陷入险境之中。
可以说窦骁在这部《终极胜利》中绝对是一个非常大的看点，饰演中国硬汉游刃有余。自《山楂树之恋》后一举成名后，窦骁就在不断尝试新的角色类型，从去年的《狼图腾》和《破风》开始，可以看到窦骁在尝试慢慢转型，从一个文艺男转型成一个硬汉，这是一个很大的跨度。
上一次看窦骁的作品是《破风》，窦骁作为一个破风手为队友保驾护航，那个时候就能够看到窦骁这个演员的实力，如果非要用两个字形容这个演员的话，我觉得是 “韧劲”，他身上总是有一种力量。从出演《破风》的时候就可以看到，他为了演好这个角色花费了不少精力，因为破风手是一个他从未涉及的领域，是从零开始，一方面他要学习好专业的骑车技能;另一方面，他还要驾驭好自己的破风手角色。
再次看到窦骁就是这部《终极胜利》了，与《破风》类似的依然是与兄弟队友间的相处，但很大的不同在于能看到窦骁明显的成长，片中他驾车、枪战的激烈镜头无一不显示了这个看似“文艺”的大男孩这一次真是拼了。早在去年看到采访窦骁，他说自己是文艺男，但偶尔也想挑战一下“霸道总裁”。这一次他还没演成“霸道总裁”直接跨越到了更高维度的“铁血硬汉”，可以说是转型成功之作。
一个可塑性很强的演员，并不需要屡次的历练，可能只需要给他一个角色机会，给他一个他想要踏上去的舞台，就已足够。
反暴力标签作文500字【五】
知晓不确定性和脆弱性，是第一步。建立反脆弱性，或者培养类似的思维和认知，并采取相应的措施，则是第二步。
塔勒布首先提出，就是不要让自己过度暴露在致命风险之中。从生活实践上看，比如不要让企业轻易冒险，不要横穿马路，不要吸毒等等。负向的生活知识，明确而容易被发现，我们需要做的，就是尽可能避免掉进这些坑里面。
其次，用杠铃策略解决不确定性。这个定义也比较好理解。风险小的收益确定的事情，可以投入大量资源，而风险大收益高的也可以投入少量资源。
杠铃策略教我们，确定自己的最大的损失，然后等待从不确定性中获得无限收益。比如莎士比亚炒房子才成就了自己大文豪的生活，人们花在业余时间上的技能反而帮助自己转型成功。这里的启示是，单一的专业，很有可能在未来无法存活。不如增强多元能力，提升个体的反脆弱性。
最后一步就是理性的试错，一点点提高抗压能力和风险承受能力。让损失留在可控的范围内。利用不确定性的关键，可能就是拥有选择权。拥有选择权可以规避不利风险和不利因素，在发现机遇时有能力准确捕获，将收益放到最大。
反暴力标签作文500字【六】
今天，我在“得到”APP听了一本书，因为这本书的内容实在太喜欢了，听了大约有六七遍。
这本书就是《反脆弱》。作者是纳西姆尼古拉斯塔勒布被评为这个时代最伟大的思想者之一，拆书读书人是《好好学习》的作者成甲老师。
喜欢读书，也喜欢听书。想要了解人类智慧，捷径就是读书。宋代第三个皇帝赵恒《励学篇》的名句是：“书中自有千钟粟，书中自有黄金屋，书中自有颜如玉，书中车马多如簇。”
读书这么好，可是现在的书籍多到我们几辈子都读不完。那么用二三十分钟听厉害的人帮你拆书就是很好的选择。Ta们会帮你梳理整本书的脉络，逻辑，讲述重点内容和自己的见解。当然，短短的二十几分种并不能涵盖一本书所有的内容，所以如果听完很喜欢的话，就可以买回来细细品读。
最大的好处就是节省了时间，在浩如烟海的书籍中迅速找到自己喜欢的书，还可以对照别人的解读，极大得优化了自己的读书时间。
通过这样的方式我也买了几本书，比如梁冬老师的《处处见生机》，一行禅师的《正念的奇迹》和今天刚买的《反脆弱》。
01关于意外
《反脆弱》是一本“雪中送炭”的好书，解决了我最近的困扰。这个困扰就是“如何对待意外。”
前几天我的文章中也或多或少地涉及到了面对意外的这个话题。比如《80后的困局》，《出苦力的人啊，向你们致敬》，《你身边有年轻人得白血病吗？》。
为什么我这么关注意外，因为我深深体会到了意外的威力。因为意外，我曾经摊上了官司，赔付巨额费用。这让我穷困潦倒，外债缠身，苦闷压抑。那时是20xx年，我当时想世界末日如果是真的多好；因为意外，我滑雪骨折，左肱骨骨折，术后输血，高烧，过敏，痛不欲生，又是一笔巨额医药费。
曾经的我，敢玩迪士尼和欢乐谷里所有最危险的游戏，而如今的我，甚至都不敢独自出门。架着手臂，怕摔倒，也怕被别人碰到。我似乎变成了一个胆小鬼，感觉自己很脆弱，再经不起什么意外了。坦白地说，意外没有让我变得更坚强，却让我变得更小心谨慎了。当然，从某种意义上看，这也许并不是坏事。
“小心驶得万年船”和“常在河边走，哪有不湿鞋。”说的就是要对意外有敬畏之心。
02对待意外
正如前文我说，面对意外我没有更坚强，反而感觉很脆弱。但是很多朋友又觉得我还是比较坚强的，直到看到《反脆弱》提到的一个观点我才明白这是什么原因。原来脆弱的反义词并不是“坚强”，而是“反脆弱”。
“反脆弱”这个词是作者创造出来的，意思是“我们设计的生活模式，应当在各种意外发生之后，不但不会在风险中受损，反而还能获得额外的收益。”这也是我为什么会听这么多遍本书音频的原因。因为我迫切希望学到“反脆弱”的这个能力。
关于建立“反脆弱”系统，有三个步骤。
“第一步，减少不利因素来降低脆弱性。
第二步，特别关注杠铃策略，就是杠铃两边极好或极坏的事情。
第三步，主动理性试错。”
当然，这只是这本书内容很少的一部分。这本宏大，涵盖广的书籍，我会再细细阅读学习。音频我听了六七遍，相信这本书我会读更多遍。
最后感谢罗辑思维，“得到”APP，成甲老师。即使相见恨晚，这本书我还是遇到了，也推荐给大家。意外无处不在，我们要做好准备。
反暴力标签作文500字【七】
当前，洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着经济金融形势的 不断变化，基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。有效打击洗钱犯罪活动对于国民经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。随着商业银行的崛起，在金融市场上发挥的作用也越来越大，同时商业银行也成为了洗钱犯罪的主要渠道，那么如何做好反洗钱以及当前在反洗钱工作中存在的问题，如何采取有效措施，切实在反洗钱工作中发挥重要作用，是银行从业人员值得认真思考和探索的。
一、 洗钱的概念
洗钱的正式概念最早出现在 1988年12月19日《联合国反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》里，该公约对洗钱定义为：“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得之非法财产来源、性质、所在，而将该财产转换或转移者。”
巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：“银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。此即常言之洗钱。”尽管不同的组织对洗钱有不同的定义，但洗钱实质上可归纳为将非法收入合法化的过程。不同的组织对洗钱定义的差异主要是因其对“非法收入”和“洗钱的手段”规定不同而产生的。
二、现阶段不法分子如何通过商业银行进行洗钱活动：
1、 票据“虚拟交易”自行买卖。目前，我国票据市场还不发达，各级上级行对下级行承兑
汇票授权力度不够，为争取票源，各行对票据承兑、贴现业务的竞争比较激烈，经常出现为争取票源而随意降低利率、不严格审查持票人与前手交易的现象，没有商品交易的票据转让很容易实现，一些商业银行甚至为非现金票据提现。也有洗钱者将犯罪收益作为100%的保证金存入银行，并用其购买银行承兑汇票，而该银行承兑汇票再经过转让、贴现等一系列过程，最终作为形式上的合法收入回到洗钱者手中。
2、 多开银行帐户使资金合法化。为达到增加存款的目的，不少商业银行违规为客户多头开立基本账户，在无贷款的背景下开立一般存款帐户，对开户资料不认真审查，也不执行向人民银行申报制度。一些商业银行为逃避监督将卫队户放入应解汇款科目核算，对非基本账户体现采取通过内部往来转入储蓄所再提取现金的方式等。 而正因为商业银行的这种态度，不法分子多头开户，在通过虎头之间款项划转，来掩盖其资金的本来面目，使不法资金合法化。
3、 利用信贷回收洗钱。洗钱者利用非法资金作抵押，取得完全合法的银行贷款，然后再 利用这些贷款购买资产。资金经改头换面后，其真正的资金来源就越来越不明显。
三、商业银行反洗钱工作中存在的问题
1、对反洗钱缺乏足够的认识
目前大部分商业银行存在对反洗钱认识不足、重视不够的问题;对《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定》中的反洗钱要求仅仅认为是履行程序而已，缺乏作为义务主体清醒的认识。我国商业银行反洗钱工作刚刚开始，各家商业银行担心谁率先严格执行反洗钱监视义务——审查与登记客户身份、要求客户提供有效证明、开立账户具有条件要求、大额可疑支付交易按规定上报等，谁就会面临失去大量客户的风险，即使是正常的、非可疑的大额的客户也有因回避银行披露信息的隐私性自保心理而离开。
2、重经营业绩轻信用安全
作为追求利润的商业银行，容易通过放宽开户条件，放松支取管理制度来争取客户、扩大业务、吸收存款。往往是见钱就揽，有钱就收，而忽视了对钱的性质和来源的了解，面对大额支付交易，仍为其办理业务，表现出重经营业绩轻信用安全的厚此薄彼倾向。
3、成本考虑
商业银行要承担反洗钱“监视器”的作用，就必须投入大量的人力、物力和财力。如设置反洗钱机构，配备反洗钱人员，制定反洗钱规定，落实反洗钱行动，进行反洗钱培训，购置与调整符合反洗钱要求的信息系统等。而这些对于银行而言，无一不导致银行经营成本增加。
4、一线临柜人员反洗钱业务素质偏低
洗钱犯罪是一种智力型、知识型、隐蔽性的犯罪，防范和遏制洗钱行为，不仅要求完善各项规章制度及反洗钱立法，还要求具有懂法律、熟悉业务、有反洗钱、经过专门训练的银行从业人员。与此要求相比，基层商业银行一线人员专业素质普遍偏低，反洗钱知识匮乏，其中有的.不熟知反洗钱法规，有的对洗钱手段一知半解，有的对企业经济活动规律了解不多，不能很好地落实反洗钱措施。
5、人民银行监管机制中没有激励机制和补偿机制
一旦查出洗钱金额，按照我国现有程序先是冻结，后是上缴国库，商业银行不仅无利可图，而且成本和收益失衡。运用制度经济学的理论来分析，这种在激励机制和补偿机制缺失的制度下，商业银行反洗钱积极性受到挫伤，降低反洗钱机制的效率。
6、反洗钱监测系统科技手段不先进，自动洗钱识别系统急需开发
目前商业银行尚未建立自动的可疑支付交易电子识别系统，特别是部分城市商业银行、城乡信用社无业务综合系统或业务综合系统落后，在无法实现大额和可疑资金交易数据信息的计算机系统提取的情况下，各商业银行只能依靠人工提取、手工上报，工作量大。
四、商业银行开展反洗钱工作的对策建议
1、加强制度建设，强化反洗钱管理
当前，洗钱犯罪日益猖獗，其所造成的金融风险的积聚和释放，将成为国有商业银行发展的大敌。依靠法律法规和完善的制度结构，来管理、防范和化解这种风险，显而易见是艰巨的。因此，必须彻底改变制度体系不配套、且陈旧老化的局面，改变有制度不能遵守、违反制度不受应有追究的不良环境，弘扬法治精神，加强制度的执行和管理，完善国有商业银行的基
本制度体系，按国际惯例和规则来规范业务的规程，形成有效的洗钱风险防范和控制机制;加大奖惩力度，在国有商业银行内部形成有法必依、违法必究，在规章制度面前人人平等的良好氛围。
2、健全反洗钱控制制度
第一，各金融机构应根据各自的特点和经营情况，制定具体的反洗钱制度措施，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，分解、细化落实到具体管理和业务流程当中去，并以此作为内部管理考核、奖励和惩罚的依据，增强反洗钱制度的操作性和实效性。其次，基层央行应对金融机构落实上级机构制定的内控制度的情况进行监督管理，还应要求基层商业银行在落实的情况下根据自身经营和现实情况制定出符合自身特点的内控制度和操作章程，要对反洗钱工作的组织架构、各部门和岗位的职责、主要制度等作出详细规定，切实做到反洗钱工作有章可循，并努力将各项制度规定落到实处，转化成实实在在的行动。第三，要建立和政府、金融机构、银监办、财政、税务、工商、公安、检察等部门之间的协调机制。第四，要引导各金融机构正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，依法经营，依法履行反洗钱的有关职责。
3、开展人员培训，建立反洗钱骨干队伍
人民银行出台的反洗钱法规是国有商业银行必须遵守和执行的法律，国有商业银行的经营活动必须在人行法规中进行，国有商业银行的员工，必须牢固树立反洗钱是法律的观念。由于反洗钱工作在我国的开展时间短，“洗钱”手段又多种多样，所有这些都要求我们必须加大反洗钱工作的培训力度。那么提高从业人员的反洗钱知识、技能出发，来提高反洗钱工作的实际效果是第一步关键动作。提高商业银行高管人员对反洗钱工作的认识，促使他们对当前洗钱的严峻形势及反洗钱的重要意义有所了解，让他们能够正确对待反洗钱在工作中形成的短期利益与长远利益的关系
4、利用科技手段配合有关部门营造全局性反洗钱环境
一是要运用科技手段，不断改进反洗钱监测措施，统一开发出大额和可疑支付交易自动采集检测系统，并实现与大额支付系统及各金融机构的账务系统连接，真正落实实时网络监控，增强反洗钱监测及时性和有效性。二是建立和推行金融机构大额和可疑支付交易监测、跟踪、报告系统。三是建立涉及银行、证券、保险部门的反洗钱网络，拓宽反洗钱工作辐射的行业范围，进一步建立和完善各职能部门沟通和配合的联动网络。四是构建信息共享机制。构建与工商、税务、海关、外经贸和公安间的长期反洗钱协作机制，畅通联系渠道，共享数据信息资源，形成部门监管合力。
5、建立法律保护屏障，强化网上银行业务监管
网上银行业务，作为现代商业银行激烈竞争的新领域，已成为国有商业银行在入世后建立竞争的优势的重要手段，同样，这也成为洗钱犯罪首选渠道。应该制订相应的解决方案：第一，制订规范的网上银行服务电子合同格式文本，明确交易双方的权利和义务关系。第二，加强和完善电子支付等相关方面的法律制度，制定严密有效的《电子资金划拨法》，实施对电子资金划拨、电子支付的有效的监管，以期进一步减少和预防洗钱行为的发生。第三，通过人总行与社会相关部门联合，共建金融认证中心体系，对客户的数字、数字签章、真实身份进行认证，确保客户身份的真实可靠。第四，通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要，自动进行全方位、多角度地检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化。
