《中华人民共和国反洗钱法》实施以来,基层人民银行反洗钱监督管理职责逐渐加强,有效地打击和防范了洗钱犯罪活动。但随着被监管机构的增加以及业务范围的不断拓宽,基层人民银行反洗钱监管工作的开展还面临一些问题,需要改进和进一步完善。
当前基层人民银行反洗钱监管面临的问题
(一反洗钱监管相关配套制度不完善。《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱相关制度、办法的建立,为开展反洗钱工作提供了重要的法律依据和制度规范。但随着经济快速发展和金融业务的不断创新,一些反洗钱监管配套制度显得不够完善。
(二反洗钱监管信息共享机制不健全。在人民银行内部,反洗钱调查往往需要查询人民币账户管理系统中单位和个人在商业银行的开户情况、征信管理系统中的贷款信用情况、国际收支申报系统中企业和个人的外汇收付情况以及个人结售汇系统中境内居民的购汇结汇情况等,但这些系统在人民银行内部分属不同部门管理,系统之间不能互联,要查询相关数据只能进入不同的系统中,并且需要一定条件和程序才能办理,致使人力资源和信息资源不能有效利用,降低了工作效率,不利于反洗钱工作的有效开展。
(三基层人民银行反洗钱力量薄弱。《反洗钱法》实施以来,对金融业反洗钱的要求越来越高,与急剧扩大的监管对象相比,基层人民银行反洗钱监管力量明显不足。目前,人民银行地市中心支行反洗钱设在会计财务部门,县支行没有专门的机构,归口其他部门管理,工作人员都是专岗兼职,人员队伍力量薄弱,与日益繁重的反洗钱工作不相称,难以满足反洗钱工作的需要。
改进和完善反洗钱监管工作的思考
(一修订和完善反洗钱工作有关法规。应从开展反洗钱工作的需要出发,尽快修订和完善《现金管理暂行条例》及其《实施细则》。应当将通过现金管理预防和遏制犯罪活动列入其立法目标,并制定相关的管理办法。同时,针对电子银行特点,完善电子银行业务反洗钱监管办法,采取措施严格识别客户身份,把好客户准入关;其次,加强系统建设,依靠科技手段对电子银行大额和可疑交易进行判别和监控;再次,制定电子银行业务交易记录保存制度及大额和可疑交易报告制度,堵塞电子银行业务洗钱漏洞。
(二建立和完善反洗钱监管信息共享机制。在人民银行内部,建立信息共享平台,有效整合人民银行内部支付结算、征信管理、外汇管理等部门反洗钱监管信息资源。在人民银行和被监管金融机构之间,建立信息传输和发布平台,进一步畅通人民银行与基层金融监管机构间反洗钱协调和沟通机制。
(三加强反洗钱队伍建设。建立完善基层反洗钱组织机构,在人民银行地市中心支行设立专门的机构,县支行至少应设一名反洗钱专职人员,以适应日益繁重的反洗钱监管工作。同时,因反洗钱工作检查、调查任务繁重,需要对涉及大量可疑交易线索进行分析和判断,应加强人民银行系统反洗钱工作人员的培训,提高从业人员的业务技能。
一个阳光灿烂的早晨,小猪手里握着两根黄灿灿的香蕉,它剥掉第一个香蕉,津津有味的吃了起来。吃完了第一根香蕉,小猪把香蕉皮随手往后一扔。香蕉皮在空中划出一条优美的弧线,然后重重的摔在地上。小猪像是没看见,边走边剥着第二根香蕉。
这一幕刚好被大象伯伯看到了,它走到小猪跟前,语重心长地对小猪说:要爱护环境,万一有一个小动物踩着了,那可不得了啊!小猪听了大象伯伯的.话后想:不就是一根香蕉皮吗?有什么大不了的?小猪若无其事的,继续往前走。大象见了,无可奈何地用鼻子卷起香蕉皮,扔进了垃圾桶。
这时,小猪看到小熊蹦蹦跳跳的走了过来。一不小心踩中了一片西瓜皮,摔了个四脚朝天,他疼得哇哇叫。小猪见了赶快扶起他。小熊生气的批评那些乱扔垃圾的人。小猪听了面红耳赤,心想:看来乱扔垃圾真的会引起大麻烦。
于是,小猪捡起西瓜皮,扔进了垃圾桶。小熊走过去说:小猪,你真棒!小猪说:我只是在学大象伯伯的样。
一、该片到底想表现啥子,我看绝对剧居然没有清楚导演想解释明白白啥子事物,影片儿想表现投资创议产业仍然为农夫拍片?想拍农家体裁、创议体裁仍然爱情体裁?影片儿一塌胡涂,啥子标题也没有解释明白白,让人一头雾水,观后感《《大有前景》观后感》。
二、影片儿中的人物演出造作,一无演技可言。王宝强依然傻不拉及,刘桦昏昏沉沉,小雨连插瓶也算不上,村长造作的要死,方中信一无作为。三、影片儿想恶搞,鉴戒了众多影片儿如《海上钢操琴人》用琴弦点烟、《夜宴》遮挡面部的东西、《越狱》王宝强的纹身、《偷天陷坑》穿过玲档、《金子甲》大方西瓜影院桌吃饭等。不过恶搞得很不了功,全场很少有看客不自主地发笑,不是笑点低,而是看客已经被恶搞得没有脾性了。不要拿小制做作为借口,拍的烂,编剧、导演、演员都有责任。如今出的影片儿是越来越多了,好电影却越来越难找了。为此,导演们应当好好反省,委托你们了,可以不做影片儿垃圾吗?你们可以把卖影片儿不合适成卖文化垃圾吗?
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